大众仓储(nyse:psa),大众仓储是美国最大的自助存储“reits”,也是标准普尔500指数成份股之一。
抵押型“reits”指本身不直接拥有物业,而是通过房地产抵押贷款的形式,把资金贷出去赚取利益收益的“reits”。
抵押型“reits”一般股息率较高,资产负债率也比较高,对利率进度比较敏感,风险也会更大,从实现财务自由的角度,我们不投这类“reits”。
美国资本代理(nasdaq:agnc),agnc就是抵押型“reits”,我们可以看到agnc的股息率目前只有1037,还是比较高的,但是agnc资产负债率高达90左右,偿债风险也是比较大的。
另外还是有一种混合型“reits”就是既持有物业又发放抵押贷款的“reits”,这一类“reits”我们也不考虑。
目前美国既有权益型“reits”,也有抵押型“reits”,截止到2020年1月底,美国所有“reits”的市值为133万亿美元、权益型“reits”的市值为124万亿美元,占比9323。
目前香港只有权益型“reits”,没有抵押型“reits”。
“reits”有哪些特点
1、各国都有要求“reits”每年至少要。把净收入的90分配给投资者,这样的“reits”每年都能给投资者带来持续的现金流。
美国一般每季度会派息一次,香港一般每半年会派息一次,这就好像是咱们收房租一样,美国是按季度付,香港是半年付,由于“reits”有强制高分红的法律要求,“reits”简直就是为我们中小投资者实现财务自由量身定制的投资工具。
2、投资门槛低
一般几千元就可以投资,香港“reits”1手为1000股,1手起买,美国“reits”1股起买,如果直接投资房地产,至少也要几十万才能起步。
3、交易成本低
“reits”一般会免征所得税,投资者买卖“reits”只需要支付交易佣金,和买卖股票是一样,不用支付其他的高额税费。如果是直接投资房地产,光买卖的税费也要在房价的10~30之间了。
4、流动性强
买卖“reits”像买卖股票一样方便,在交易时间内随时可以卖掉。
5、专业化管理
“reits”的管理团队都是房地产领域的专业人士,他们管理物业的能力一般会比个人强很多,如果我们自己直接购买物业去管理,很有可能不如“reits”管理团队管理的好,而且我们还需要花大量的时间和精力在房地产上面。
6、收益率相对较高
和直接持有物业相比,持有“reits”的收益率相对比较高,比如我们现在用1,000万在北京东方豪庭买一套公寓进行出租,租金回报率不会超过5,每年的租金收益率不会超过50万。
如果我们现在用1,000万去买汇贤产业信托呢?分红率能有多少?
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