督抚小说

第928章 上帝之眼（第1页）

贝来德，又名黑岩，字面上与黑石集团意思相近，让许多行外人分不清，但其实从底子来看，两家公司相差十万八千里。

黑岩是全球另类资产管理领域的佼佼者，什么是另类资产？指的是非常规的资产投资，例如房地产、对冲基金、不良资产等等。

黑岩涉足的领域主要包括房地产、私募股权、基建、生命科学、创投企业股权投资、信用、固定资产和二级基金等，其中房地产是其最大的管理资产类别。

他们在起这个名字的时候，就是立志要做企业的基础的黑岩石，为企业和公司提供坚强的后盾。

创始人在接受记者采访的时候说：“人们往往只看到地表上的高楼，殊不知，楼越高，地基就必须越深越稳，否则不管多高的楼都只会成为危楼。作为全球金融界中首屈一指的摩天大楼，人们往往只看到其出众的资产管理能力，却忽视了在这背后的是其无与伦比的风险管理能力，而这，才是支撑摩天大楼最重要的地基。”

这位叫芬克的犹大创始人，就读于波士顿大学，在一位教授无意间的推荐下，进入了当时的地区投行第一波士顿。进入固定收益证券部门后，芬克同团队开发了当时新兴的住房抵押贷款债。

并在短短几年内将其打造成第一波士顿的明星产品，为公司赚了数十亿米元。很快，芬克就依靠其极强的赚钱能力，成为第一波士顿史上最年轻的合伙人。当时，芬克只有28岁，被称为“华尔街神童”，典型的大牛人一个。

正当他春风得意之时，命运却给他开了个不小的玩笑。米国利率突然走低，导致芬克的投资仓位损失了一亿米元。

即使过去芬克给公司带来的收益远不止这么多，但是这无疑是对他的一次沉重打击。

芬克在这之后离开了第一波士顿，但他并没有让这次教训白白流失。他深刻地认识到，严格风险管理在投资中有着无与伦比的重要性。风险管理的意识就此深深印刻进芬克的灵魂，这也是摩天大楼地基最初打下的那根钢筋。他在接受财富杂志采访创业经历的时候这么说的。

（）;（）　　他们联系了八个志同道合，又有资本，又有背景的同事，一起创办了贝来德。

当时的贝来德，只有一个晦涩而简单的使命：帮助投资者理解他们所持债券组合中蕴含的风险，并以此为起点为机构客户提供资产管理服务。

即便这些风险管理模型，在十二年的今天，也没普遍被人们接受，在那个年代，很少人认为债券也需要风险管理。

“什么，债券也要风险管理？”，当时的投资者们认为这个公司疯了，也都令很多即使在华尔街混的人，在跟他们闲聊的时候都惊讶的问你们具体干的是什么？

但是随着他们出色的风险管理能力，使得他们在这一行风生水起，很多大型的公司、企业、财团、银行都跟他们合作，从中受益匪浅。

他们甚至创办了一个模型，叫阿拉丁神灯，通过这个模型，他们可以模拟出多种风险的情况，从没令他的投资者做出规避，反而成为这一行，导师式的角色。

但是好景不长，那一个该死的同性恋富二代杰克杜邦，在92年崛起，也都在干同样的事情，做同样的业务甚至他也都推出他的模型，并通过他的模型取得了巨大的成功。

杰克杜邦的模型，叫做上帝之眼，光听这个名字，就觉得可怕，至少要比只能够许愿三次的阿拉丁神灯还要厉害。

上帝之眼的强大之处，在于能够为投资者的资产组合定制特定的风险情景。

每个投资者都可以通过它来针对各自投资组合中的特性来进行调整，包括模拟某种市场情况或历史情景，以此得出在这些情况发生时投资组合的风险和收益变化。

比如，投资者可以模拟“自然灾害”、“两德合一”、“米联储加息”，甚至“819事变”等情况下，投资组合会有什么样的表现。

投资者若是持有新兴市场债券，股票和货币资产，想要了解黄金价格上涨时会对自己持有的这些新兴市场资产带来什么影响，就可以利用上帝之眼模拟黄金价格上涨的情况。

（）;（）　　可惜的就是，杰克杜邦的上帝之眼从来不示之于人，甚至就连米联储的主席，亲自发话，向他打人情牌了，他都不透露一二，并且将此视为最高机密，他这么做，大多数人都理解，如果我有这样的法宝，也都不会拿出来。

现在的好消息就是，杰克杜邦将会向他的这些Vip顶级客户提供上帝之眼模型，这简直就像天大的好消息，这些顶级的财团和银行，都为之兴奋，纷纷跑来杰克杜邦这里打听。

杰克礼貌的接待了第一批客人，带领他们走进了这个数据中心，向他们展示了上帝之眼强大的实力。

杰克道：“上帝之眼基于其数据储存中心里大量可靠的历史数据，将预测细化到每一天。它会根据数据分析统计结果，分析各种资产之间的相关性，通过蒙特卡洛法则，模拟金融市场可能出现的情况，并且为投资者的每一项资产，每一只股票给出可能存在的风险情景，以及在风险情景下的走势。例如，若是某一投资者持有大量债券，它就会给出未来利率上升或下降时债券的走势以及债券对手方破产时带来的影响。”

“不仅如此，上帝之眼还会根据模拟出的特定情景，给出资产组合中不同资产之间的相关性的变化，这十分有效地帮助基金经理未雨绸缪，在风险爆发前就进行组合优化构建，并在风险来临时，及时地进行风险控制。”

杰克带领客人，走近了旧金山郊外，这个数据中心，每天有6000台电脑日夜运作，它们组成一个模型，为主权投资者等投资机构分析可能带来损失的风险。

就连米联储的主席，在看到了以后都惊叹：“非常神奇。”

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